コア・サテライト戦略
コア・サテライト戦略とは
「コア」は「中核」を意味し、比較的安定的な収益が期待できる資産（コア資産）を指します。
「サテライト」は「衛星」を意味し、高い成長を期待できる一方で、変動リスクの高い資産（サテライト資産）を指します。
この戦略では、資産全体をコア資産（7～8割程度）とサテライト資産（2～3割程度）に分け、資産全体のリスクを抑えつつ、長期的な資産の拡大を目指します。
コア投資で考慮した要素
かもナスが、コア投資のアセット比率を決定するために盛り込んだ要素
- 長期投資において、米国の覇権が終焉を迎える可能性が無いとは言えない
- 現在、基軸通貨である米ドルが、他の通貨に置き換わる可能性が無いとは言えない
- 米ドルに頼り過ぎず、通貨の分散が必要であり可能な限り地域分散する
- 長期的には、日本の生産性が向上しない限り、円安傾向に歯止めが掛からない（短期的には、日米金利差によって円高もあり得る）
- インフレは、貨幣価値を下落させる
- 米ドルしかり日本円しかり、大量の国債発行で通貨の価値が下落している
- 通貨の価値が下落するとコモディティ（現物）の価値が相対的に上昇する
- 金（ゴールド）の比率は、従来の常識（PFの15％以内）が通じない状況になりつつある
- ハイパーインフレや物価上昇と不況が同時に起こるスタグフレーションに配慮する
サテライト投資で意識している内容
今回は、購入商品については触れませんが、ついでに、かもナスがサテライト投資で意識している内容は以下の通りです。
- 基軸通貨が、デジタルゴールド（仮想通貨）に移行しないとは言い切れない
- 割高となったアセットは、いつか売られ、割安なアセットに資金移動する
- 金（ゴールド）以外のコモディティ、デジタルゴールド（仮想通貨）および不動産リートはコア投資せず一定額をサテライト投資で保持する（リバランス対象外）
追記：2025年2月6日
サテライト投資について詳しくはこちらの記事をご一読ください。
まとめ
如何でしたでしょうか。皆さまの投資のお役に立てましたでしょうか。
アセットアロケーション運用は、幅広く分散させることで、リターンに対してリスクを最小に抑える手法です。
まだ試しておられない方は、一度トライしてみては如何でしょうか。
個別のアセットをもっと細かく持って、自力で調整したいという方、特に20～40代の若い方は、ぜひトライしてみてください。
逆に50代以降の方や、投資初心者の方、あるいは投資に時間を掛けたくないめんどくさがり屋の方で、でも、アセットアロケーション運用がやりたいという方は、かもナスの投資法を取り入れてみてはいかがでしょうか。
※あくまで、投資は、最終的に自己の判断、自己責任でお願い致します。
次回は、本当に投資って必要なの？なぜ必要？ファイナンシャルプランから見る基本的な考え方について、お伝えできればと考えております。ぜひ、次回記事もご一読いただきますようお願い申し上げます。
本日は、ここまでお読みいただき
誠にありがとうございました。
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単身世帯の方も出来るだけ【夫婦2人世帯編】からご一読ください。詳細な記述により、一層理解が深まります。
