ライフプランが人生の目標や価値観を整理するものつまり「人生の設計図」であるのに対して
ファイナンシャルプランは、資金面での安定と目標達成するための具体的な金銭計画つまり「人生の資金計画」です。
ここでは、人生の各段階における収入、支出、貯蓄、投資、保険、税金といった要素を総合的に捉え、経済面で充実した生活を送るための具体的な方法を解説します。
ファイナンシャルプランとは？ライフプランとの違い
ファイナンシャルプランとは、人生における経済的な目標を達成するための計画のことです。
具体的には、収入、支出、貯蓄、投資、保険、税金などを総合的に考慮し、将来の資金計画を立てます。
一方、ライフプランは、人生全体の計画であり、仕事、家族、健康、趣味、住まいなど、経済的な側面だけでなく、人生のあらゆる側面を考慮します。
ファイナンシャルプランは、ライフプランを実現するための重要な要素の一つと言えます。
FIRA60で成功するための資金計画の立て方
FIRA60で成功するための資金計画を立てるためには、以下のステップで進めるとスムーズです。
ここでは、大まかな流れを説明します。
ライフプランの明確化
まずは、どのようなライフスタイルの人生を送りたいのか、FIRA60達成前と後の具体的なライフプランを明確にします。
ライフプランについて詳しくはこちらの記事【Step2：２つのライフプラン】をご一読ください。
現状の把握
現在の収入、支出、貯蓄、資産、負債などを洗い出し、現状の経済状況を把握します。
目標設定
ライフプランを実現するために必要な資金を算出し、具体的な目標を設定します。
いつまでに、いくら必要なのかを明確にすることが重要です。
計画策定
目標を達成するための具体的な計画を立てます。
収入と支出のバランス、貯蓄や投資の方法、保険や税金対策などを検討し、実行可能な計画を立てることが大切です。
定期的な見直し
経済状況やライフスタイルの変化に合わせて、定期的に計画を見直しましょう。
では、大まかな流れを把握いただいたところで、少しずつ掘り下げて行きましょう。
資産状況を把握：資産と負債を洗い出す
