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FIRA60 バランスライフでは、コア・サテライト戦略においてコア部分でのアセットアロケーション運用を推奨しています。サテライト部分では自由に好きな銘柄に投資すれば良いのですが、とは言え何をどのように運用すれば良いのか悩まれる方も少なくは無いと...

皆様は「非課税」という言葉はお好きでしょうか？たぶん嫌いな方はおられないと思いますが、私かもナスも「非課税LOVE 」です。（笑）今回は老後資金を運用するにあたり、NISAの非課税枠で納まらない（超えてしまう）方には朗報！？となる内容「NISAモドキ...

今回は「何故かもナスが節税や非課税に拘るのか」その背景について触れながら、特に単身世帯の方にとっては「知らなきゃ大損！」となる税制などについてお伝えします。本記事をお読みいただくことで、その「対策方法」や「自己防衛」することの重要性など...

FIRA60を提唱されている榊原正幸氏の著書「60歳までにお金の自由を手に入れる」を購入しました。目的は、そうです。FIRA60の「読み方」を調べるため！です。記載されているかは分かりませんでしたが、FIRA60を語るうえでは、一読は必須との考えもありまし...

皆様は「バケツ戦略（Bucket Drawdown Strategy）」をご存じでしょうか。投資資産を3つの目的に分けて運用するアプローチ手法です。今回は、これまでお伝えしてきた「アセットアロケーション運用」に、このアプローチ手法を取り入れ下落耐性をさらに強化し...

「ご自身のリスク許容度に合わせて、、、」投資の勉強をされた方は、一度は耳や目にしたことのある言葉ではないでしょうか。当然「私のリスク許容度って？？？」となりますよね。今回は「リスク許容度」を決めるための要素に触れながら、不必要なリスクを...

「年金だけでは足りない」多くの方が「年金定期便」を見てそう思われているのではないでしょうか。私かもナスの「年金定期便」は、まさに「老後貧乏確定通知書」（笑）と言える状況です。注：かもナスは、まあまあ毒を撒散すらしいのでご注意ください。（...

以前「投資なんて必要ない！預貯金だけなら幾ら必要か？【単身世帯編】」を投稿しましたが、FIRA60なら約7,500～8,600万円必要という結果でした。この金額でさらっと「イケそう」と思った方は、かなり少数派ではないでしょうか。どちらかと言うと「無理ゲ...

以前の投稿「投資なんて必要ない！預貯金だけなら幾ら必要か？【夫婦2人世帯編】」ではFIRA60なら億越えが必要という結果でした。「やっぱり預貯金だけではムリ！」「働けるところまで働くしかないか」など感想は様々だと思います。私かもナスもご多分に漏...

FIRA60の読み方は、フィラ60？それともファイラ60？どっちが正解か、ふと気になったのでアレコレ調べてみた。 まずは、やっぱり、Google先生にお尋ねしてみる。 ファイラと出てきた。でも上のSearch Labs | AIの答えが、FIRAではなくFIRE「ファイアー」に...

以前の投稿ではモデルケースを設定してインフレ時代を生き抜くための老後資金は、いったい幾ら必要かという視点でシミュレーションを行って来ました。今回は、モデルケースを設定せずシンプルに資産から幾らの取崩しを行えばインフレによる老後破綻、老後...

前編【夫婦2人世帯編】に続いての【単身世帯編】となります。ここでは【夫婦2人世帯編】から単身者のケースに変わる部分のみ掲載しますので、基本的事項や各設定数値の条件などは【夫婦2人世帯編】の方でご確認をお願いいたします。それでは単身者が老後生...

老後生活やFIRA60を達成するために投資は必要か？という問いに対しては、「必ずしも必要ではありません」と言うのが答えです。将来必要となる資金の全てを預貯金と年金で賄えれば、投資の必要はありません。その資金が用意できた時点でいつでもリタイアが...

「卵は一つのカゴに盛るな」という投資格言を聞いたことのある方も多いのではないでしょうか。「分散投資によるリスクの低減」その代表格「投資の王道」と言われる「アセットアロケーション運用」ですが、投資初心者には複数アセット（8～10種類の投資商品...

50歳代に差し掛かるあたりから「老後の資金っていったい幾ら必要なのだろう」「いつまで働こうか」と悩み始める方が多いのではないでしょうか。FIRA60に限らず、リタイア後のFI（経済的自立）は重要です。多くの方が「老後の安泰」あるいは「小金持ち」を...