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ライフプランが人生の目標や価値観を整理するものつまり「人生の設計図」であるのに対してファイナンシャルプランは、資金面での安定と目標達成するための具体的な金銭計画つまり「人生の資金計画」です。ここでは、人生の各段階における収入、支出、貯蓄...

人生において「どのような道を歩むのか」を考えることは多くの人にとって難しい課題です。しかし、それを整理するために活用できるのが「ライフプラン」です。ここではFIRA60を達成するための2つのライフプランを軸に、人生をより意義あるものにするライフ...

FIRA60を目指すにあたり、現状把握が重要となる理由や現状を可視化する方法、また自己分析のポイントを押さえながら最適な目標（長期・中期・短期の目標）の立て方などについて詳細にお伝えします。このStep1の内容を押えていただくことでブレない目標設定...

そもそも「FIRA60って何？」「初めて聞いた」「何となくは解かるけど・・・」このような方々に向けて「FIRA60」について詳しくお伝えするページです。「FIRA60について詳しく知りたい」あるいは「FIRA60って良さそうじゃん！でもどうしたらいいの？」とい...

皆様は、金利の長期サイクルについてご存じでしょうか。「過去の事実から未来を予測して賢く生きたい。」かもナスは、時々こんな風に思うことがあります。今回は、世界経済において最も重要な指標の一つである「金利」の動向について過去を遡ると、ある一...

老後資金を運用しながら取り崩す場合「定額取り崩し法」と「定率取り崩し法」の2択でよく比較されますが、結局どっちを選択するのが正解なのか、悩まれる方も多いのではないでしょうか。今回は、それぞれの特徴を押さえながら3択目の選択肢となる「期間取...

記事の要旨：2025/02/13　2年振りに新しく野村総合研究所から「純金融資産ピラミッド」（正式名称ではありません）のニュースがリリースされましたので、我々の脳内も2年振りにUPDATEしましょう。データは少々驚く値となっており、また今回のレポートでは...

皆様は、配当と取崩しの違いで支払う税金に差が生じることをご存じでしょうか。NISA口座で購入される場合100％非課税ですから全く差は生じないのですが、特定口座などで購入される場合は、とても大きな差が生じます。配当金には税金以外の魅力も沢山ありま...

かもナスは、約3年前からFIRA60を目指して蓄財に勤しんでいますが、今回その資産を公開し現状がどのようになっているのかについてお伝えしたいと思います。以前、かもナスの「理想のポートフォリオ」や「アセットアロケーション運用」などについてお伝えし...

今年も確定申告の季節がやって来ましたね～ あ～～～面倒くさい。。。 やり始めれば、30分で終わるけど決まったところに入力するだけですから 去年までは証券会社からＤＬしたxmlファイルをＵＰするだけで入力すら必要なかったのに今年から？ＵＰ出来ない...

一般的に金（ゴールド）は、ポートフォリオの10％±5％を為替ヘッジアリで購入することが推奨されていますが、かもナスは「もうそのような時代は終わった」と考えています。皆様は、株価が今後もずっと永遠に右肩上がりだと信じられますか？米国債や日本国...

皆様は、投資資金の投入方法をどのように選択されているでしょうか？若い世代であれば基本的にまとまった手元資金は少なく積立購入が一般的でしょう。一方私たちの世代においては、今まで預貯金を中心に蓄えてこられ、これから投資のウエイトを増やそうと...

今回は、かもナスの目指すコア資産での「プチ小金持ち」と、サテライト資産を含めた「小金持ち」プランについてご紹介いたします。これまでは関連する内容について部分的にご紹介して来ましたが、ここでは全体像を俯瞰してご覧いただける内容となっており...

かもナスは、子ども達の養育にかかる費用が無くなった2021年の53歳から老後資金のための投資を始め、当時の所持金は300万円の生活防衛資金のみでした。FIRA60を目指し始めたのは、そこから約1年が過ぎた頃の2022年で当時54歳でした。今回は、このようなか...

FIRA60 バランスライフでは、コア・サテライト戦略においてコア部分でのアセットアロケーション運用を推奨しています。サテライト部分では自由に好きな銘柄に投資すれば良いのですが、とは言え何をどのように運用すれば良いのか悩まれる方も少なくは無いと...